В социальных сетях каждый день появляются новые мошеннические схемы, в которых злоумышленники пытаются похитить деньги или персональные данные граждан. Часто посты ставятся на рекламное продвижение, а также распространяются незаконно эксплуатируя имена публичных лиц, коммерческих и государственных учреждений, названия СМИ. С предупреждением выступила 20 февраля Национальная комиссия по финансовому рынку (НКФР).
Только за последнее время найдены мошеннические материалы, которые подаются под видом новостей о "выгодных инвестициях" с нереалистично высокой доходностью, программах государственных выплат гражданам, выигрышах и т.д. В последних постах фигурируют имена главы государства Майи Санду, бывшего президента Мирча Снегура, премьер-министра Александру Мунтяну и других.
В данный момент мошенники продвигают "инвестиционные платформы" Harmony Bitspire и Nexura AI, обещая быстрый, гарантированный и высокий доход. НКФР официально заявляет, данные платформы не являются инвестиционными, не участвуют в торговле на рынке и никак не регистрировались, все это — часть мошеннической сети. После их разоблачения, они продолжают свою деятельность меняя названия, но суть остается прежней - похищение средств, которые граждане переводят на их депозиты для накоплений или же получения прямого доступа к банковскому счету для кражи с него всех средств.
В схемах используются уже ставшие традиционными методы манипуляции и психологического давления на людей, включая обещания огромной, быстрой и гарантированной доходности, которую не могут предложить банки и другие инвестиционные платформы на настоящем финансовом рынке. Для убедительности, используются изображения публичных лиц, к которым есть доверие в обществе, могут ставить логотипы государственных учреждений и частных компаний, например, часто используют лого коммерческих банков. Часто публикации стараются стилизовать под "новость" с вымышленной цитатой, используются фальшивые документы и сгенерированные ИИ видео.
Активно эксплуатируется тема искусственного интеллекта, криптовалют и "инноваций в финансах". Создаётся давление через ограничение во времени и "эксклюзивности" предложения. Для убедительности контент маскируется под новости и заявления официальных лиц. Социальные сети не справляются со своевременным удалением данного мошеннического контента.
Главные признаки мошенничества: обещания гарантированной прибыли или нереально высоких процентов; отсутствие официальной лицензии и регуляции платформы; минимум прозрачной информации о компании; требования срочно перевести деньги или сообщить банковские данные / коды подтверждения.
НКФР настоятельно рекомендует:
- самостоятельно проверять любую платформу и компанию перед вложением средств;
- никогда не передавать банковские данные, личную информацию или коды из SMS незнакомым лицам и сомнительным сайтам;
- не переводить деньги на "инвестиционные" аккаунты без тщательной проверки и наличия лицензии;
- при обнаружении подозрительной рекламы или платформы — немедленно сообщать в НКФР и/или полицию;
- если стали жертвой обмана — обращаться в правоохранительные органы.
