Деньги, украденные в результате телефонного и онлайн мошенничества, чаще всего выводят из Республики Молдова через конвертацию в криптовалюту. Нужно лучше контролировать работу обменных пунктов, которые даже обладая лицензий и работая легально, иногда могут брать незаконные заказы, заявил 15 июня глава Генерального инспектората полиции Виорел Чернэуцану в программе "Cutia Neagră" на TV8.
По его словам, в большинстве случаев средства передаются наличными. Затем они попадают либо к людям, которые конвертируют их в криптовалюту, либо в отдельные обменные пункты, которые, помимо лицензированной деятельности, могут заниматься незаконными операциями.
"На прошлой неделе зафиксировано два случая, когда финансовые средства в одном из эпизодов поступили в обменный пункт, где их конвертировали в криптовалюту, после чего передавали дальше. Также, если не ошибаюсь, в четверг был задержан человек, связанный с конвертацией денег в криптовалюту. Он был звеном между Республикой Молдова, где происходила конвертация, и зарубежным направлением, куда затем передавались средства", — заявил Чернэуцану.
Глава полиции опроверг информацию о том, что обменные пункты, фигурирующие в таких делах, являются теми же, которые ранее могли использоваться в кампаниях подкупа избирателей сети Шора. По его словам, речь в большинстве случаев идет о легальных пунктах с лицензиями, однако, нарушающими закон.
"В целом речь идет о лицензированном обменном пункте. Однако, как мы видим, помимо этого, он позволил себе и другую, незаконную деятельность. По этому поводу мы информируем уполномоченное учреждение, которое выдало аккредитацию этому обменному пункту", — отметил глава ГИП.
Еще одним способом вывода денег, может быть их перевозка наличными в приднестровский регион. Недавно правоохранители задержали человека в такси при въезде на левый берег Днестра. При нем находилось 200 тысяч леев. В тот момент потерпевший еще даже не осознавал, что стал жертвой мошенников.
По словам Чернэуцану, в некоторых случаях деньги из разных частей страны могут накапливать в приднестровском регионе, а затем снова доставляться в Кишинев уже большой суммой, где их нелегально конвертируют в криптовалюту.
Глава полиции не уточнил, сколько обменных пунктов могут быть вовлечены в подобные незаконные схемы, но подчеркнул, что обвинения могут быть предъявлены только при наличии доказательств. Сбор доказательств в связанных с цифровыми валютами делах достаточно сложный, некоторые эпизоды все еще документируются.
В одном из дел, зарегистрированных на прошлой неделе, фигурировало и физическое лицо, обладавшее необходимыми финансовыми и техническими ресурсами для конвертации средств в криптовалюту. В других случаях, по данным полиции, могли быть задействованы и обменные пункты, однако говорить об их причастности можно будет только после сбора необходимых доказательств.
"Помимо полиции, если говорить о таких мошенничествах, в Республике Молдова есть и другие регуляторы, которые должны обеспечивать контроль за обменными пунктами. Элементарно — проверять, является ли деятельность обменного пункта законной и корректной", — подытожил Чернэуцану.
Всплеск мошенничества в Молдове
За последние месяцы в Молдове фиксируют резкий рост телефонного мошенничества, ущерб оценивается в миллионы леев. Основной тип "фишинг" — это метод мошенничества, основанный на социальной инженерии. Вместо того чтобы искать технические дыры, пытаться взломать сложные банковские системы или современные устройства, злоумышленники атакуют "самое слабое звено" — пользователя.
Граждан призывают быть осторожными и не сообщать незнакомцам личные данные, коды из SMS и банковскую информацию, не переводить и не отдавать деньги. Современные банковские системы достаточно защищены от взлома, но самым слабым звеном защиты остается пользователь, который сам открывает двери "троянскому коню".
Украденные мошенниками средства мгновенно переводятся на зарубежные счета и отмываются через криптовалютные платформы, что делает почти невозможным отслеживание пути украденных денег, а тем более их возврат на счета. Преступники используют VPN, звонки по VoIP и технологии искусственного интеллекта, а их колл-центры расположены за пределами страны.
Часто используется три шага
- Чужое лицо: Мошенник маскируется под доверенный источник (банк, государственное учреждение, полиция, налоговая, суд и т.д.). Иногда даже выдают себя за родственника или знакомого, или любого другого человека, который может вызвать доверие.
- Сильная эмоция: используется страх ("ваш счет заблокирован", "на вас заведено уголовное дело", "ваш родственник попал в ДТП"), жадность ("вы выиграли приз! заполните анкету для получения") или любопытство ("эй, это же ты на этом видео? (ссылка)").
- Побуждение к быстрому действию: Под давлением эмоций и будучи ограниченным во времени человек сам совершает ошибку — передает наличные, переходит по ссылке, вводит пароль или сообщает мошеннику данные, которые позволят взломать аккаунт и украсть деньги.
Как распознать мошенников?
- Спешка и давление: Преступники стараются отключить критическое мышление жертв, заставляют принимать решения быстро, не давая времени на раздумья и сомнения.
- Запрос личных данных: Официальные органы никогда не запрашивают по телефону или в SMS пароли, коды из сообщений, PIN-коды или полные данные банковских карт.
- Требование перевода денег под любыми предлогами: Полиция и госучреждения не требуют переводить деньги на "безопасные счета", криптокошельки или через специальные платежные приложения. Существует официальный порядок уведомлений о штрафах: по почте или заказным письмом.
