Noi scheme de fraudă cu criptomonede se răspândesc rapid prin aplicațiile de mesagerie WhatsApp și Telegram. În acest context, autoritățile vin cu o serie de recomandări pentru ca cetățenii să evite capcanele întinse de escroci.
Potrivit unui comunicat al Comisiei Naționale a Pieței Financiare (CNPF), escrocii creează grupuri false de investiții unde simulează o activitate intensă cu ajutorul roboților. Așa-ziși „experți” promit câștiguri rapide din tranzacții cu criptomonede și oferă „recompense” celor care atrag noi membri. Victimele sunt determinate să transfere bani în conturi fictive, unde li se afișează câștiguri false pentru a le câștiga încrederea. În momentul retragerii fondurilor, li se cer taxe inventate.
„CNPF subliniază că activitatea din aceste grupuri este în mare parte generată artificial de boți (de exemplu conturi false de telegram), iar tactica de a invita prieteni și familia este o metodă de propagare a acestei scheme. Profiturile afișate sunt iluzorii, concepute pentru a stimula investiții mai mari”, se arată în comunicat.
Autoritățile mai atrag atenția că aceste grupuri funcționează după un model piramidal, în care banii investiți de noii membri sunt folosiți pentru a recompensa participanții mai vechi. Schema nu are la bază nicio activitate economică reală, ceea ce duce inevitabil la pierderi.
Tinerii, în special adolescenții, sunt printre cei mai expuși, fiind atrași de promisiuni de câștig rapid. Această situație evidențiază importanța educației financiare și a monitorizării activității online a minorilor.
Pentru protecție, CNPF recomandă:
- Verificarea autorizației entităților de investiții;
- Evitarea oferirii de date personale sau financiare pe aplicații de mesagerie;
- Precauție maximă în fața promisiunilor de câștig rapid;
- Sesizarea autorităților și blocarea contactelor suspecte.
Lista entităților autorizate poate fi consultată pe site-ul CNPF. Pentru entități din alte țări, pot fi verificate registrele autorităților financiare internaționale (ESMA, FCA, CySEC etc.).
De asemenea, cazurile suspecte pot fi raportate la numărul: 022 85 95 95.
